FINANZPLANUNG

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IMMOBILIENFINANZIERUNG

 

Die Investition in eine Immobilie ist für die meisten Menschen einer der entscheidendsten Schritte im Leben. Damit ein solches Projekt gelingt, muss es sorgfältig geplant und genau berechnet werden.​

Es gibt viele Faktoren zu berücksichtigen, wie z.B. das vorhandene Eigenkapital, die Laufzeit und den Zinssatz. 

Im Laufe der Jahre ändert sich jedoch das allgemeine Zinsniveau. Niemand kann voraussagen, auf welchem Niveau die Zinsen in fünf oder zehn Jahren stehen werden. Was liegt da näher, als niedrige Zinsen frühzeitig für die Zukunft zu sichern.

​Wenn ein entsprechendes Finanzierungskonzept erarbeitet ist, suchen wir für Sie die Bank mit den besten Konditionen aus. Als unabhängige Berater erarbeitet unser Team gemeinsam mit Ihnen Finanzierungsmöglichkeiten, die zu Ihnen und Ihren persönlichen Möglichkeiten passen und die Förderprogramme und staatliche Zulagen bestmöglich einbinden.

KAPITALANLAGE

Viele Menschen stellen sich die berechtigte Frage: „Wie spare und investiere ich richtig?“ Der erste Schritt zum nachhaltigen Vermögensaufbau ist die Entwicklung einer ausgewogenen, genau auf Ihre persönliche Situation zugeschnittenen Anlagestrategie. Denn der richtige Vermögensaufbau erscheint unter der Vielzahl von Anlagemöglichkeiten gar nicht so einfach. Schnell kann man hier den Überblick verlieren.

Geldanlagestrategien werden von drei Faktoren Sicherheit, Rendite und Verfügbarkeit bestimmt. Je größer die Bedeutung der Verfügbarkeit und Sicherheit für Sie ist, desto geringer fällt die Rendite aus. Je höher Ihre Erwartung an die Rendite ist, desto geringer ist die Sicherheit einer Anlage.

 

Ein weiterer Faktor, der Ihre Geldanlage maßgeblich beeinflusst, ist die Steuer, die Sie auf die Rendite Ihrer Anlage entrichten müssen. Da die Belastung durch Steuern und Sozialabgaben steigt stetig, ist es wichtig, die vom Gesetzgeber vorgesehenen Möglichkeiten zur Reduzierung der Steuerlast zu nutzen. 

VERSICHERUNGEN

​Versicherungen haben kein besonders gutes Image und doch geht es auch nicht ohne. Daher macht ein gewisses Mindestmaß an Absicherung Sinn.

 

Auf Ihren Wunsch hin, erstellen wir ein finanzielles Blutbild von Ihnen, welches den genauen Handlungsbedarf aufzeigt. Basierend auf den Analyseergebnissen und Zielen entwickeln wir gemeinsam ein Konzept für die Umsetzung. 

Anders als ein Versicherungsvertreter, welcher an eine Versicherung gebunden ist, vertreten wir als unabhängige Versicherungsmakler Ihre Interessen. 

 

über mich.

C A R M E N   S C H M I T T  

Durch mein Bachelor- und Masterstudium "Internationale Unternehmenssteuerung" mit dem Schwerpunkt Finanzen stieg ich 2018 zunächst in ein dynamisches Unternehmensumfeld im eCommerce ein. Dort war meine Kernaufgabe das Optimieren von (Finanz-)Prozessen. 

Während dieser Zeit fehlte mir jedoch ein entscheidender Teil -  die Auswirkung meiner Tätigkeit auf mein direktes Gegenüber, sprich den Menschen. Daher habe ich mich 2020 als Finanzplanerin selbständig gemacht und mich der GLOBAL FINANZ AG angeschlossen. 

 

Als Partnerin der GLOBAL-FINANZ mit über 40 Jahren Erfahrung am Markt kann ich nun meinen Kunden helfen, privat ihre Finanzen zu optimieren. Mit einer umfangreichen Analyse zeige ich Schwachstellen auf und fülle diese Lücken mit maßgeschneiderten Lösungen, die meinen Kunden finanziell zum Erfolg verhelfen. Dabei greife ich auf eine Vielzahl an am Markt verfügbaren Anbietern zurück und schaffe meinen Kunden die Transparenz, die sie alleine mit ihrem Wissen und ihrer limitierten Zeit nicht erreichen können.

Meiner Meinung nach ist der Beruf als Finanzplanerin der perfekte Beruf für mich, da ich hier meine analytischen und sozialen  Fähigkeiten miteinander kombinieren kann.

 
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Danke für die Nachricht!